2022加密貨幣如何資產配置?影響投資績效高達9成?一文介紹最適合新手的加密貨幣資產配置!

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影響長期投資績效的最主要原因是什麼?諾貝爾獎得主Gary Brinson一項研究結果顯示,最主要變因為「資產配置」,高達91.5%,其餘像是標的、進場時機加起來約只佔了6.5%,剩餘的2%為一些其他不常討論的變數。而本文要帶各位探討加密貨幣如何「資產配置」?能有效因應各種變數,躲避多空衝擊,創造令人稱羨的獲利成績!

為什麼資產配置影響長期投資績效這麼大?

一定有很多人問說為什麼不要All in 比特幣、台積電?從報酬率來看,如果將手上全部的資金100% All in 比特幣、台積電,這幾年或許可以獲得很不錯的報酬,但能確保未來也能維持這樣的報酬甚至更高嗎?

以產品生命週期的概念來看,一個完整的產品會經歷導入期到最後的衰退期,如果該公司無法延長該產品的成熟期或是開發新的明星產品再創成長期,那麼可以預期公司最終會進入衰退期。比如說曾經引領風騷的手機製造商Black Berry(黑莓機)為當時傳統型手機的龍頭,沒有意識到傳統型手機已經居於成熟期,公司並未想要延長成熟期或再創成長期產品,認為市場依舊熱愛傳統鍵盤且認為iPhone的續航力、虛擬鍵盤等,都比不上自身的手機。最終市場的需求會說話,黑莓機從此就被iPhone、Samsung等智慧型手機品牌超越。

一代神機為何走向沒落?從黑莓機崛起到轉型失敗的背後,我學到這件事 ©經理人

從歷史來看,有許多曾經在某個產業為龍頭的公司,後來都被後進者超越,居於老二、老三甚至一蹶不振。Top 15 全球前15大公司市场估值排名|全球最有钱公司排名 1993 – 2020,從這部影片來看就可以知道,千萬不要覺得公司會一直很穩,市場是競爭的、排名是會改變的。

誰想得到疫情對航空、旅遊業的影響,在疫情發生前旅行逐漸成為人們的一種習慣、娛樂,覺得航空、旅遊業會發展越來越好的人不少,但是疫情發生後投資客會做怎麼樣的選擇呢?

「任何一間公司或產業未來會如何發展,沒有人說得準」

消費者需求改變、大環境改變、黑天鵝事件等,有太多的因素可以影響公司、產業的狀況,正因為如此,確保長期穩定的投資報酬下我們不應該All in比特幣或台積電,沒有人確定未來市場會如何變化,分散風險、良好的資產配置才是不二法門。
延伸閱讀>>2022加密貨幣投資怎麼做?必學資產配置:槓鈴策略,打造損失有限、收益無限的投資組合!

適合幣圈新手的保守型資產配置

  • 債券 – 30%
  • 搬磚套利 – 20%
  • 放貸 – 20%
  • 現金 – 10%
  • 股票 – 10%
  • 加密貨幣 – 10%

資產配置的大方向就是低風險、無風險資產+中、高風險性資產,以新手來說配置高%的低風險資產+小額的風險性資產較好,如此一來可以降低總資產的波動,就算發生黑天鵝事件或是熊市來臨時也不用擔心自己資產跌幅太大,另一方面也可以穩定的獲取收益,讓總資產持續穩定的成長。
延伸閱讀>>加密貨幣新項目如何尋找?熊市怎麼做研究?一個網站帶你看!

低風險資產(Low-risk)

債券

購買美債的話,目前年化報酬率約4~6%,因是美國政府發行,不太會有無法還款的情況,基本上可以說是無風險資產。

泰達幣(USDT)搬磚套利

簡單來說是利用兩間不同交易所的同一個交易兑去低買高賣賺取價差,在已知獲利空間的情況下去進行套利。基本上只要精算交易手續費、出金手續費後,就能夠做到穩賺不賠,而目前年化報酬預計6%~16%(根據資金的大小)。手動搬磚所需要克服的是時間差導致獲利空間消失,以及需要盯盤注意匯差,BITGIN推出智能理財搬磚工具,全天候由搬磚機器人自動幫您偵測價差訊號並且同時買賣,只需要設定期望價差即可自動完成套利動作,輕鬆賺取匯差收益。
延伸閱讀>>2022最新!泰達幣(USDT)是什麼?怎麼玩?5種穩健獲利方式通通推薦給你!(持續更新)

放貸

在幣圈人人都可以是券商的角色,將你的閒置資產借給有需求的人,借款人依據媒合的利率給予利息連本帶利歸還。放貸年化約為8%~20%左右,且幾乎為零風險投資方式。穩定幣USDT放貸、美元放貸除了可以賺取利息外,還有機會因美元升值受益。但每一筆借貸被還款時,就需要手動再去開啟下一單借貸,讓平台去做媒合,麻煩的手動開單讓許多投資人在睡夢中錯過高額利息的機會,BITGIN智能理財放貸工具,24小時不間斷幫您在放貸平台媒合借款人,實現真正的佛系複利理財法。
猜你想知道>>如何購買泰達幣(USDT)?怎麼在台幣交易所買到最划算的USDT?!

現金

可以放活存生微薄的利息,雖然微不足道,但還是留點現金以備不時之需。

高風險資產(High-risk)

比特幣、以太幣

以加密貨幣來說目前還是建議購買比特幣、以太幣作為高風險的加密資產配置較好,因為比特幣、以太幣相對其他幣種來說還是經過較多時間考驗的幣,論未來存活的機率他們兩個還是比較高。

股票

新手建議購買美股、台股ETF,ETF就是一籃子的股票,有效的幫你分散風險,而且跟著大盤走也是有不錯的年化約10%~15%。
延伸閱讀>>比特幣與美股走勢竟密不可分?比特幣不再被視為避險性資產?一文淺談美股與比特幣的關係!

結論

本篇文章讓我們了解到原來資產配置影響長期投資績效高達91.5%,其餘我們時常在追求的聖盃像是飆股、千倍幣這類的選擇標的、選擇進場時機等只佔了約6.5%,所以良好的資產配置是投資者應該要做足的功課。

另外還有提到資產配置的大方向:(無)低風險資產+風險性資產,且提供了適合新手小白的配置比率,那些比率及標的都可以衡量自身的風險受度自行替換,只要記住大方向:高%的低風險資產+小額的風險性資產。希望這次的文章有幫助到各位更了解資產配置,我們在幣圈繼續努力!
延伸閱讀>>最好的資產配置怎麼找?投資策略到底多重要?只要一個指標測試你是屬於哪種類型投資者!

所有資訊內容僅供使用者作為參考之用途,不構成任何個人或機構之意見或判斷,亦不構成任何投資建議。加密貨幣投資風險非常大,記得做好充足的功課再做投資!

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