最好的資產配置怎麼找?投資策略到底多重要?只要一個指標測試你是屬於哪種類型投資者!

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最好的資產配置怎麼找?先前我們介紹過,透過資產配置達成風險有限,獲利無限的槓鈴策略,是非常適合應用於加密貨幣市場的資產配置方式。知道大方向後,如何調整最佳配置比率就攸關你是屬於哪種投資人,以及風險承受程度如何。其實只要透過一個指標就可以知道自己是屬於哪種類型的投資人,以下文章會替大家解答,並提供用簡易的方法測量、套用。
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保守型:熊市也能睡得安穩

適合資產配置比率:

Asset allocation

假設閒置資產約300萬元,並於2018年初投入穩定幣策略以及比特幣、以太幣。
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Asset allocation

搬磚、放貸策略以常態的年化報酬6~16%、8~20%進行估計

保守型的投資人對於風險的承受度較低,無法忍受過大的波動,大部分投資以保本為主。今年上半年全球熊市的情況下,保守型的投資組合績效只下跌了約6.5%,相較於比特幣、以太幣下跌了五成到七成,腰斬再腰斬,保守型資產配置表現不俗。
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穩健型:人如其名,追求穩健成長

適合資產配置比率:

Asset allocation

設閒置資產約300萬元,並於2018年初投入穩定幣策略以及比特幣、以太幣。

Asset allocation

搬磚、放貸策略以常態的年化報酬6~16%、8~20%進行估計

穩健型的投資人對於風險的承受度較保守型高,追求的不再是保本而是資產穩健的成長。
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2022加密貨幣投資怎麼做?必學資產配置:槓鈴策略,打造損失有限、收益無限的投資組合!

積極型:牛市績效海放所有人

適合資產配置比率:

Asset allocation

假設閒置資產約300萬元,並於2018年初投入穩定幣策略以及比特幣、以太幣。

Asset allocation

搬磚、放貸策略以常態的年化報酬6~16%、8~20%進行估計

積極型的投資人對於風險的承受度是三種類型裡最高的,願意承受更高的風險換取更高額的報酬。

投資類型比較圖表

從數據來看,積極型的資產配置在牛市時可以獲取極佳的績效來到173%,等於說資產接近翻了3倍。保守型的配置雖然沒有極高的報酬但是在熊市來臨時當大家都跌3~5成時你只跌了6.5%,甚至累計至今的話總資產是大於其他兩者。積極型的配置需要能夠擁有相當大的風險受度,比如說有可能投資的前兩年都在虧錢、或是熊市來臨時資產會面臨腰斬,但相對的當牛市來臨時可以獲取極高的報酬,資產翻倍再翻倍。

Asset allocation

從表格上我們得知,其實世界上沒有最佳的投資組合,端看你是能夠承受的風險有多少決定你是屬於哪一種類型的投資人,認清自己的風險受度,選擇合適資產配置才最為重要。

你是哪一種類型投資人?

最簡易的判斷方法 – 睡覺指標

市場上有許多評斷方式,透過很簡單的選擇題判斷自己屬於哪一種類型,有興趣的人可以自行上網查找類似的方式。比如說如果獲得一筆意外之財你會拿去:

  1. 存入銀行領取利息
  2. 拿去買基金
  3. 買大樂透

今天要跟大家介紹的是近年開始流行,也更加的簡易的——睡覺指標,是許多投資者公認最簡易、最好用的指標。

睡覺指標簡單來說就是當發生黑天鵝事件或是熊市來臨,你的資金可能發生一夕之間的回吐,而該回吐程度你是否還能睡得著,能否睡得著我們稱之為睡覺指標。

積極型的配置在熊市來臨可能會回吐接近50%,或是投資的前一兩年處於虧損狀態,如果對於這樣的狀況你每天都還是睡得著、睡得安穩,那麼積極型是你可以考慮的配置;如果你壓根睡不著無法接受資產腰斬那麼多,但回吐20-30%是可以睡得著、睡得安穩,那麼穩健型是你的好選擇;最後,如果說你最多最多只能接受回吐7-10%,再超過你就完全睡不著覺,那麼保守型是你可以好好考慮的。
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結論

市場一定會牛熊輪轉,沒有一個資產配置是適合所有的人,找到最適合自己的資產配置,讓自己每天睡得安穩才是不二法門。判斷自己是喜歡保本、低風險,在熊市當中一樣穩定獲利還是期待大風大浪,即使資產歸零也要去拼高報酬,使用睡覺指標持續追蹤自己的狀態,若是發現投資類型改變了,記得適時的調整你的資產配置,才能讓你睡的更加安穩。
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