虛擬貨幣投資第一次就上手!善用這五個評比標準,篩選出最適合你的交易所

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近幾年虛擬貨幣成為投資市場的新寵兒,除了大家熟知的比特幣與以太幣之外,各種不同主題的加密幣種也如雨後春筍般出現在市場上。雖說加密貨幣的漲跌幅十分驚人,比特幣較去年 11 月高點重挫達 50%,但隨即在一個月不到就再度回穩,重新回到 44,000 美元的關卡,而另一個熱門投資標的以太幣,今年的高低點落差也達 30% 左右。

在 BITGIN 幣竟交易所的網站上,也可以看到加密貨幣的價格走勢。
在 BITGIN 幣竟交易所的網站上,也可以看到加密貨幣的價格走勢。

雖說價格波動大,但加密貨幣短期套利與長期持續增長的態勢,也成為吸引許多投資人加入的主要原因。不過相較於已經非常成熟的股市,加密貨幣的投資市場仍舊讓不少未曾接觸過的人感到陌生,尤其是許多看到「風向」但卻不知從何下手的投資人,想要下手但卻擔心成為「韭菜」而裹足不前!

在全球量化寬鬆政策的推波助瀾之下,加密貨幣已成為時下最熱門的投資標的之一!
在全球量化寬鬆政策的推波助瀾之下,加密貨幣已成為時下最熱門的投資標的之一!

而本篇文章在接下來的段落也將針對加密貨幣的投資,為大家帶來進一步的解析,尤其是投資加密貨幣時不可或缺的「交易所」該如何選擇,也會有詳細的分析內容,讓新手投資人也能「無痛」進入這塊市場!

加密貨幣是什麼?為何成為熱門交易標的?

加密貨幣是英文 Cryptocurrency 的直譯,是一種電子化的交易媒介,作用與一般實體貨幣相同,但運作方式卻完全相異,為了確保交易過程的安全與可追蹤性,加密貨幣使用了密碼學與數字雜湊整合的智慧型合學作為憑證,並透過去中心化的區塊鏈技術來「記帳」,而這種分散式的「共識機制」也與現實社會中透過中心化的金融機構管理控制很不一樣,與實體貨幣相較之下加密貨幣的發行與交易成本較為低廉,通常也有最高發行量限制,來確保貨幣本身的價值受到認可。

加密貨幣的核心技術之一就是「區塊鏈」,目前也有許多全新的科技應用與區塊鏈接軌,並非是加密貨幣專屬(圖片來源:資策會服創所)。
加密貨幣的核心技術之一就是「區塊鏈」,目前也有許多全新的科技應用與區塊鏈接軌,並非是加密貨幣專屬(圖片來源:資策會服創所)。

由於加密貨幣幾乎是人人都能發行,截止 2022 年 1 月的統計,全球市場已有超過 9,000 種以上的加密貨幣流通,不過其中具代表性與被認可其價值性的只有十多種,包括最早出現的「比特幣」以及市場主流之一的「以太幣」,還有對標真實貨幣美元價值的穩定幣「泰達幣」…等。

目前市場上的加密貨幣多達數千種,絕大多數是大家聽都沒聽過的…(圖片來源:DEV)
目前市場上的加密貨幣多達數千種,絕大多數是大家聽都沒聽過的…(圖片來源:DEV

加密貨幣投資,會有哪些風險?

加密貨幣的投資產品多元,入門的資金條件相對也較低廉,雖說一顆比特幣價格達 5、6 萬美金,但因為本身可自由分割,投資者可用較小的金額來買入低佔比的加密貨幣,因此更受到許多年輕族群的歡迎,甚至有不少投資小白也躍躍欲試。

加密貨幣已經有為數眾多的投資者加入,但實際上大家面對的風險不少。
加密貨幣已經有為數眾多的投資者加入,但實際上大家面對的風險不少。

不過在真正入門投資之前,先了解「風險」會是最基本的,畢竟投資本身並非是一門穩賺不賠的生意,加密貨幣更是如此!至於到底加密貨幣的交易會有哪些不可不知的風險問題呢?下面就來為大家整理三大重點:

風險1:加密貨幣價值波動大

就如同文章前言提到,加密貨幣市場也如同股市一樣,會受到大環境或是產業變化而有波動,但相較股市,加密貨幣的漲跌幅波動更是驚人特斯拉的創辦人伊隆.馬斯克就很注意加密貨幣的發展,往往因為他的一句話,就大大影響某些幣種的價格;此外,有一些非主流的加密貨幣,在項目上線時可能受到關注而價格直衝向上,但後期因為沒有話題延續,或是失去新鮮感,而價格直直落,就像是股票沒人交易就變成雞蛋、水餃價格,最後落得下市一途。

風險2:詐騙多, 投資前務必 DYOR

無論是何種投資行為,只要有利可圖,就一定會出現有心人士用不正常手法來吸金詐騙,此外,原本就是網路詐騙主要方式的「網路釣魚」,在加密貨幣交易盛行之後,也成為詐騙手法的一環,像是假冒正規交易所來騙取投資人的私鑰,甚至有些交易所的成立本身就是為了詐取投資人,以惡性倒閉的方式讓大家的投資血本無歸。

*備註:DYOR:英文「Do Your Own Research」的縮寫,意即「投資前自己做好研究」!

風險3:慎選具公信力且安全評價高的交易所

投資人在未從交易所出金以前,資產都是儲存於交易所平台上的,也因此對於投資人來說,選擇的平台是否值得信賴就是非常重要的事情!在選擇交易所之前,務必要多方考量其公信力且有口碑信譽的交易所

交易所絕對是關鍵!五個不可不知的交易所評比重要標準!

綜合前面提到關於加密貨幣交易的風險,除了投資人本身對於加密貨幣產品與市場的了解與判斷之外,想買賣加密貨幣首要之務,就是找到一間安全可信任的加密貨幣交易所。

對於有意加投資的新手來說,選擇最適合你的交易所可說是踏上投資的第一步!
對於有意加投資的新手來說,選擇最適合你的交易所可說是踏上投資的第一步!

至於加密貨幣交易所的選擇,到底會有哪些重要的評比參考呢?下面筆者也來為大家詳細整理五個重要指標!

評比1: 交易所交易手續費的高低

如前文所述,交易所作為媒合交易者的平台,自然也透過交易手續費來獲利,不同平台收取手續費的方式與比例都各有差異,不論掛單吃單都可能會收取一定比例的手續費 ,在使用前也會建議大家可以好好研究一下。

此外,每個交易所平台提領法幣的所需時間也不盡相同 ,並會收取額外的提領手續費,這些小細節也都會為使用者帶來額外的成本付出。

評比2:交易所是否合法合規

加密貨幣在政府法規方面,仍然有不少管理上的灰色地帶,也因為如此,在交易所的選擇上務必要做足功課。不過目前台灣慢慢已經有明確的規範需要交易所平台遵守,像是金管會的洗錢防制規範就強制要求國內交易所要遵守,而這也成為了選擇交易所時的評判指標之一。

此外,交易所是否有針對投資人權益與具可信度的單位合作制定相關規範,是否有與國內銀行信託合作、權益擔保…等,也都會是選擇交易所時需要注意的部分。

評比3:交易所的交易深度

不同的交易所,每天掛單與吃單的數量都會有所差異,若是平台委賣的掛單量不足,在需求大量吃單時的平均成本被拉高,或是相反的實際吃單的需求較低,也會造成低於現價賣出造成虧損的「滑價」情況,甚至也會拖慢交易完成的時間,而造成實際損失,也因此在選擇交易所時,「交易深度」的高低也會影響實際投資的成本與獲利。

評比4:交易所穩定幣價格

在加密貨幣交易時,通常美元穩定幣會作為不同幣別交易時評估價格高低的虛擬貨幣,台灣最常被交易使用的就是穩定幣 USDT,先使用台幣換成USDT後再進行其他幣種的買賣。但不同交易所平台提供的 USDT 匯率不盡相同,因此會需要投資者在購買前比較其USDT價格高低。

評比5: 是否能直接用新台幣購買加密貨幣

對於台灣用戶來說,最簡單無痛的進入加密貨幣交易市場的重點之一,就是「能否直接使用新台幣購買加密貨幣」,主要原因在於加密貨幣的交易主要會透過前面提到的「穩定幣」作為媒介,也因此會建議台灣投資者優先選擇可透過新台幣購買的平台買進穩定幣作為後續交易的基礎。

另外值得一提的是,一般交易所入金的方式有線上刷卡、轉帳或是透過商店…等方式,其中比較方便的方式會是透過銀行帳戶綁定的方式,直接進行轉帳入金,除了效率高,轉帳入金方式也能讓投資人預先評估交易資金的規模,而不會一不注意就超出預算範圍;也因此在選擇交易所時,除了能否以新台幣購買,筆者會更推薦選擇可以支援銀行轉帳入金的交易所。

最符合台灣投資人的加密貨幣交易所:BITGIN 幣竟

成立於 2021 年 6 月的 BITGIN 幣竟加密貨幣交易所,雖說是幣圈投資的新面孔,但卻在取得投資者信賴與合乎法規這個部份下足了功夫,在上線不到一年的時間就成為首家經會計師認證完整落實洗錢防制的交易所,並且在初期就加入「比特幣及虛擬通貨發展協會」與「台灣區塊鏈大聯盟」,積極在虛擬通貨法規面上與各大專家溝通,更國內知名金融科技法律事務所及加密貨幣律師合作、經全球四大會計事務所認證,確保身分驗證機制已落實反洗錢與實名制。

BITGIN 幣竟交易所畫面簡潔易懂,非常適合新手小白。
BITGIN 幣竟交易所畫面簡潔易懂,非常適合新手小白。

此外,BITGIN幣竟交易所委任凱基銀行擔任「新臺幣價金信託保管銀行」,升級新臺幣資產管理機制;也透過與銀行等級的錢包系統 CYBAVO 合作,保護數位資產的安全,確保提供給用戶安心的加密貨幣交易環境。

BITGIN 幣竟交易所提供三種加密貨幣的交易,在 USDT 交易匯率方面要比其他平台更具優勢,且保證每筆交易1.5億台幣深度,並提供更高效率的台幣出金速度。
BITGIN 幣竟交易所提供三種加密貨幣的交易,在 USDT 交易匯率方面要比其他平台更具優勢,且保證每筆交易1.5億台幣深度,並提供更高效率的台幣出金速度。

雖說 BITGIN 幣竟交易所並不是首個台灣本土的加密貨幣交易所,但在不論是交易環境與投資人需求方面,都有著完整的考量,下面筆者也為大家帶來 BITGIN 幣竟交易所值得推薦的五大重點特色介紹!

雖然是成立不到一年的平台,BITGIN 幣竟交易所卻有完整的銀行信託與資產保護機制,也提供全年無休的客服。
雖然是成立不到一年的平台,BITGIN 幣竟交易所卻有完整的銀行信託與資產保護機制,也提供全年無休的客服。

特色1: BITGIN 幣竟交易所源自台灣本地團隊,平台合乎台灣法規

目前台灣本土的加密貨幣交易所中,BITGIN幣竟交易所是最年輕的一個,成立至今還未滿一年,創辦人團隊都是台灣人,過去有豐富的加密貨幣平台營運經驗,也在上線時最速完成金管會對於洗錢防制法要求的相關審查,同時 BITGIN幣竟交易所也與具信譽的法律事務所、會計事務所合作打造完整的身份驗證機制,為投資人打造一個最值得信賴的交易所平台。

特色2: 致力提供溢價最低的 USDT

前面提到,穩定幣 USDT 的匯率關係著投資人進場投資的成本,BITGIN幣竟交易所也參考了全球前三大交易所的美金交易對央行的台幣美金匯率,訂出最合理的 USDT 匯率,以避免新台幣因為本身競爭力不足的關係,導致換匯後反倒形成高買低賣的狀況。

而目前 BITGIN幣竟交易所的台幣對USDT交易兌深度可達 500 萬的規模,相較於台灣其他交易所平均可達 2 倍以上的水準。

BITGIN 幣竟交易所小檔案

成立時間:2021年6月
交易所特色:溢價最低的 USDT,交易深度足、不滑價,出入金快速,新手友善的操作介面
可買賣幣種:USDT、BTC、ETH
合作銀行:委託凱基銀行擔任「新臺幣價金信託銀行」
適合哪些人:初入幣圈新手,交易經驗豐富的老手,只要有加密貨幣的買賣需求,都很適合使用 BITGIN 幣竟交易所

特色3:自造深度,避免滑價風險

BITGIN 幣竟交易所深知交易深度對於市場波動的影響,也因此平台以自造深度的方式,保證平台交易至少可達 1.5 億新台幣的深度,讓投資人不會因深度不足產生虧損。

特色4:本地銀行配合, 完整的銀行信託管理與加密貨幣資產保護機制

BITGIN幣竟交易所委託凱基銀行擔任新台幣信託保管銀行,完整的信託機制讓新台幣資金能被妥善的管理。

特色5:零手續費的交易平台

不同的交易所對於手續費的收取都有不同的標準,當然也有國內的交易所標榜「零手續費」的服務,實際上只是掛單時免收費,但吃單仍會收取手續費的狀況,另外在出金時也會有額外的手續費成本。相對的 BITGIN 幣竟交易所的零手續費服務就是真正做到掛單、吃單與出金都免付額外手續費,讓投資成本降低最低。

用戶在買進穩定幣(USDT)/比特幣(BTC)/以太幣(ETH)時,其報價已納入 0.2~0.5% 的金流處理費,而金流處理費之小數點採四捨五入計算(即最低金額為新台幣 1 元),滿 1 元即會開立金流處理費發票。
此外,就算內含了金流處理費,BITGIN 的 USDT 報價在一個月當中,仍約有一半的時間是全台最低價的 USDT。最後,當用戶賣出加密貨幣時,BITGIN 則不額外收取金流處理費。

詳細資訊請參考 BITGIN 幣竟交易所官網

小結:投資風險與成本降至最低才是王道!BITGIN 幣竟交易所成為新手投資人首選!

對於有意於 2022 年投入加密貨幣市場的新手投資人來說,在投資前對於加密貨幣的運作原理、市場的了解方面,肯定會需要花費不少時間做功課,但實際上與投資最息息相關的,還是在於「投資風險」與「成本」的控制,而這兩大重點,在交易所的選擇上都非常重要,也因此多花一點時間了解不同交易所之間的優缺差異,絕對是值得投資人好好研究的。

BITGIN 幣竟交易所的使用者介面簡潔易懂,非常容易上手。
BITGIN 幣竟交易所的使用者介面簡潔易懂,非常容易上手。

而本篇文章為大家推薦的 BITGIN 幣竟交易所,雖說成立時間短,但可以發現到相關的規範與對投資者的保障可說是最為全面的,除了最基本的經會計師認證完整落實洗錢防制、交易深度之外,溢價最低的USDT,以及零手續費,更是讓投資者在還未開始交易之前,就先享有降低成本的優勢了!

另外值得一提的是,相較於其他國內的加密貨幣交易所,BITGIN 幣竟平台上可交易的只有比特幣(BTC)、太幣(ETH)與泰達幣(USDT)三種,因為 BITGIN 幣竟研究發現台灣大多數用戶的習慣是用台幣買 USDT 之後,再將 USDT 轉至其他國際大型交易所做更多的操作,因此 BITGIN 幣竟專注於提供給用戶溢價最低的USDT,降低用戶進場加密貨幣的風險。


下面筆者也為大家整理幾個台灣本土具代表性的交易所比較表,提供大家在選擇方面的參考!加密貨幣的投資永遠不嫌晚,也祝福大家今年在市場上都會有所嶄穫!

台灣本土加密貨幣交易所特性比較表

交易所BTIGIN 幣竟BitoPro 幣託MaxACE 王牌
上線時間2021.62018.32018.32018.11
交易幣種3191760
USDT深度5M2.5M3M1M
USDT 匯率差異0.86%1.8%2.8%1.7%
入金速度18 小時84 小時52 小時38 小時
手續費掛單 0 元吃單 0 元出金 0 元掛單 0.1%吃單 0.2%出金 15 元掛單 0.05%吃單 0.15%出金 15 元掛單 0 元吃單 0.1%出金 0 元
合作銀行委託凱基銀行擔任「新臺幣價金信託銀行」遠東銀行委託凱基銀行擔任「新臺幣價金信託銀行」

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所有資訊內容僅供使用者作為參考之用途,不構成任何個人或機構之意見或判斷,亦不構成任何投資建議。加密貨幣投資風險非常大,記得做好充足的功課再做投資!

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