虛擬貨幣詐騙是一種新興犯罪行為，犯罪者以虛擬貨幣為話術進行詐騙。虛擬貨幣詐騙通常與實際的虛擬貨幣無關，而是利用大眾對虛擬貨幣的陌生或錯誤觀念，騙取受害者的投資款項。詐騙集團還熟練地利用人們的弱點和需求，例如當人們遭遇到「家人生病急需資金」、「剛分手需要情感支持」、「退休後想增加收入」等常見困境時，更容易被犯罪者利用各種手段進行欺騙，從而騙取金錢！！
虛擬貨幣詐騙是什麼？
虛擬貨幣和區塊鏈技術本身是中性的，並非詐騙手法的根源。詐騙集團利用人們對於「新興科技能快速致富」的誤解，以虛擬貨幣作為包裝，進行詐騙行為。然而，若將虛擬貨幣這種包裝拆開，可以發現詐騙手法與傳統的ATM詐騙、電話詐騙、網購詐騙等類似，都是利用受害者的貪念、恐慌和擔憂失去機會等情緒，使其失去理智，主動將資金交給犯罪者。因此，關鍵在於提高公眾對詐騙手法的認識和警惕性，而不是將虛擬貨幣或區塊鏈技術本身視為詐騙的根源。運用人性的弱點來詐取辛苦錢，實在是非常可惡， 想知道如何避免，請務必隨著筆者繼續看下去！
虛擬貨幣詐騙案例、手法分析
以下筆者將列舉目前最常見的五種虛擬貨幣詐騙，針對其手法進行分析與說明，供各位參考。
手法一、假交易所
詐騙集團會冒充知名的加密貨幣交易所或平台，向受害者提供一個網址。這些假交易所或平台外觀和功能看起來與真正的交易所非常相似，其實詐騙集團傳給我們的網址，會導向犯罪者自己架設的網站，甚至能在其中進行交易和獲取收益。然而，這些假交易所提供的功能都是虛假的，投入其中的資金無法提領。其中很常見的手法是，在提領時要求支付額外的費用，例如「繳交手續費」、「帳戶凍結需要解凍費用」、「帳戶升級需要支付手續費」等等。這些手法旨在讓受害者在未察覺的情況下被騙取更多的錢款。
因此，我們必須時刻警惕，任何正規的交易所都不會在提領時要求額外的費用。
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手法二、假投顧老師
詐騙集團會冒充投顧老師、基金或專業機構，聲稱利用AI智能交易、量化套利等方式幫助你快速賺取利潤。他們通常會以私訊方式推薦你加入某個LINE群組，展示群組內假帳號的成功獲利個案，以此說服你加入他們的行列。然而，這些個案都是機器人發送的訊息，詢問真實性只會使你陷入更深的陷阱。正規的投資基金通常有官方網站，讓你透過合法管道開戶，且能在政府官網查到相關資料。投顧老師則可以在大型跟單平台帶單，或透過直播平台下指導棋、分享盤勢，並定期收取會員費/抽傭，絕不會要求直接匯款給他們操作。詐騙集團強烈推薦加入某個投資專家/機構的LINE群組，群組內可能強調高額報酬，如一天1%收益、一個月10%收益等。然而，除了犯罪者本人外，群組內其他成員多數都是假帳號，彼此互動並試圖洗腦受害者，誘使其加碼投資。
我們應該謹慎避免加入此類群組，並確保進行投資時使用正規的管道和網站。
手法三：假投資機會
犯罪集團會利用假投資機會來詐騙受害者，聲稱這是一個絕無僅有的早期機會，且在網路上查不到相關資訊，因此有極高的報酬潛力。常見的假投資機會包括手機挖礦、尚未公開的加密貨幣項目、高報酬率交易機器人以及新項目說明會（實際上是老鼠會）。然而，我們應該警惕這些詐騙手法。無論是陌生網友介紹的投資機會還是其他途徑，絕不要投資任何在網路上查不到資訊的項目。真正的早期潛力項目通常只對高淨值客戶或在網路上公開宣傳並眾籌資金，不會透過私下人際關係介紹。而那些在網路上沒有公開資訊的投資機會很可能是虛擬貨幣詐騙。要注意的是，尚未上架的虛擬貨幣或項目，以及毫無功能的空氣幣，都屬於假投資機會。犯罪集團會推薦某個號稱絕無僅有的早期項目，聲稱只要投入資金就有機會獲得巨大報酬。然而，當你投入後，可能發現自己買到的是毫無用處的虛擬貨幣或NFT，甚至什麼都得不到。
市場上公認的主流虛擬貨幣只有比特幣和以太幣，而且這些項目已經存在多年，所謂的千倍報酬機會早已消失。真正的早期投資機會通常只開放給高淨值客戶和投資機構等具備資金的人士，以便項目獲得足夠的資金發展。如果有來路不明的早期投資機會向我們募集資金，而我們無法從官方渠道獲得更多資訊，很可能涉及詐騙行為。
因此，我們應該避免投資無法完整認識的項目，因為這等於將資金暴露在未知的風險之中。要保護自己免受詐騙，請保持警惕，選擇在合法管道和官方網站進行投資
手法四、假官方連結
詐騙者通常會以幣圈人為目標，使用各種手法來騙取虛擬貨幣。其中包括釣魚網站、假官方郵件和假官方程式。釣魚網站是指與官方網站極度相似的網站，甚至連網址也很難辨識，詐騙者利用這些網站誘使你註冊帳號或授權錢包，以便竊取你的虛擬貨幣。
假官方郵件是指詐騙者冒充官方身分發送郵件給你，使用類似的信箱地址和官方語氣，要求你提供個人資料或錢包助記詞，以取得你的資產。請注意，官方機構通常不會要求你提供這些敏感資料。假官方程式則是詐騙者偽裝成官方應用程式來引誘你下載，有些甚至可能夾帶病毒程式，以駭取你電腦中任何有價值的資訊。
要避免成為這些詐騙手法的受害者，我們應該確保訪問的網站是官方網站，檢查網址是否正確且安全。對於收到的郵件，要仔細檢查發送者的地址和內容，確定其真實性，只從官方連結下載應用程式，避免點擊來路不明的連結或下載未知來源的程式。
手法五、幣圈工具詐騙
犯罪集團常常讓受害者開設常見的加密貨幣熱錢包，例如TrustWallet、MetaMask等，並以「這些工具非常安全，網上有很多資訊可查」等言辭誘使受害者放下戒心。然而，他們在使用這些工具的過程中設下陷阱。例如，他們可能要求受害者將錢包資金轉移到一個不明的錢包地址以進行驗證，或者以涉及被盜資金、客服確認等藉口，誘使受害者顯示加密貨幣錢包的助記詞，甚至直接要求受害者連結到假交易所中使用該錢包，以便將錢包內的資金盜取。
這種虛擬貨幣詐騙手法類似於ATM詐騙，ATM本身是安全的，但犯罪者趁受害者認為是安全的並放下戒心時，指示受害者主動將錢包內的資金交出。因此，無論如何，我們絕不能盲目按照他人的指示一步步操作金融工具，無論對方試圖偽裝成交易所人員、朋友甚至戀人。
結論
虛擬貨幣詐騙層出不窮，了解這些常見的詐騙手法，我們更能夠保護自己的財產和個人資訊。無論是誘騙投資、假交易所、假網站、詐騙群組，我們時刻都應該保持懷疑和謹慎。在虛擬貨幣世界中，確保資金安全是最重要的一步。
筆者提醒：保護好自己的資產需要時刻保持謹慎態度，做足功課，人們往往只能賺到認知內的錢！祝福各位能在幣圈盆滿缽滿，好好享受這一趟Crypto世界的旅程吧！
